2024-03

変額保険

【新宿で変額保険】変額保険における解約返戻金について

変額保険に加入すれば、さまざまな形で金銭を受け取ることができます。 具体的には死亡・高度障害保険金や満期保険金といった金銭です。 また変額保険では、解約返戻金を受け取ることも可能です。 加入時にはこちらの金銭の仕組みについても知っておくべき...
変額保険

【新宿で変額保険】変額保険の種類ごとの活用例について

変額保険には3つの種類があります。 具体的には終身型と有期型、変額個人年金の3つです。 またこれらは同じ変額保険でも、活用の仕方が異なります。 そのため、どれが自身に向いているかは慎重に判断しなければいけません。 今回は変額保険の種類ごとに...
変額保険

【新宿で変額保険】外貨建ての変額保険におけるメリット・デメリット

変額保険にはいくつかの種類があります。 保険期間や給付の形によって終身型や養老型、年金型に分けられます。 また変額保険は、運用する際の通貨でも分類されます。 具体的には円建て保険、外貨建て保険の2種類です。 今回は外貨建ての変額保険における...
変額保険

【新宿で変額保険】変額保険の特別勘定における主なリスクについて

変額保険は、特別勘定で積立金を運用します。 運用実績次第では、受け取れる保険金などの金額が変動します。 しかしこちらの勘定については、投資に関するさまざまなリスクがあります。 変額保険を運用するのであれば、内容について把握しておかなければい...
NISA(積立てNISA)

【新宿で新NISA】新NISAの成長投資枠で買える商品と買えない商品

新NISAの成長投資枠では、幅広い商品に投資できます。 以前より年間投資枠や非課税保有期間が拡充され、より投資しやすくなりました。 では成長投資枠では、どのような投資商品が購入できるのでしょうか? また購入できない商品はあるのでしょうか? ...
変額保険

【新宿で変額保険】変額保険において発生する税金について

変額保険は、運用次第では受け取れる金額が増える保険商品です。 その他インフレ対策にもなりますし、生命保険料控除も適用されます。 ただし、運用するにあたっては注意する点もあります。 それが税金に関することです。 ここからは、変額保険において発...
NISA(積立てNISA)

【新宿で新NISA】新NISAの成長投資枠におけるメリット・デメリット

新NISAには成長投資枠、つみたて投資枠という2つの枠が存在します。 このうち成長投資枠は、旧NISAにおける一般NISAに該当する投資枠です。 では成長投資枠での資産運用については、一体どのようなメリットがあるのでしょうか? 今回はこちら...
NISA(積立てNISA)

【新宿で新NISA】新NISAの投資商品を選ぶ際のポイント

新NISAを始めるにあたって、多くの方が悩むのが投資商品の選択です。 選べる商品の数は非常に多く、特に投資初心者の方はなかなか選べないかもしれません。 2024年2月時点では、新NISAにはおよそ280種類もの投資信託が存在します。 ここか...
NISA(積立てNISA)

【新宿で新NISA】新NISAの主な変更点について解説します

これまでのNISAは、2024年から新NISAとして生まれ変わりました。 さまざまな点が変更され、これまでのNISAより投資しやすい環境が整っています。 NISAの活用を検討している方は、まだ新NISAについて詳しくないかもしれません。 今...
NISA(積立てNISA)

【新宿で新NISA】新NISAの口座開設や運用の注意点について

新NISAは旧NISAと比べて、長期的な運用が可能になりました。 また2つの枠が併用できる点、年間投資上限額が拡充した点などもメリットです。 しかし気を付けなければいけない点もいくつかあります。 ここからは、新NISAの口座開設や運用におけ...